“聚石财富”涉嫌自融或非法集资

    |     2015年12月28日   |   业界资讯, 互联网金融   |     11 条评论   

中国科讯网消息:近期,e租宝、大大集团等相关平台立案调查事件让P2P成为外界关注的焦点,P2P作为互联网金融典型模式之一,近年来发展迅猛,其中也出现不少佼佼者。然而,当下很多号称P2P、P2B、PPP、众筹的公司打着普惠金融的旗号,披着互联网金融外衣,在前端吸收资金,但其资金流向却并不透明,抑或将资金辗转流入关联公司账户中,进行自融,大搞非法集资,极易碰触非法集资底线。身披互联网金融外衣,造成鱼龙混杂,这些互联网金融“李鬼”,投资者应该警惕这些潜在的风险。

大街上散发传单 拉人投资

近期,南京臻元聚金融服务有限公司在南京各大商业街道散发公司理财宣传单页,向路过人群推荐公司的理财产品。记者拿了一份宣传单页,公司介绍:南京臻元聚金融服务有限公司是由多家战略投资人联合控股成立,注册资本1.5亿元人民币,公司总部位于坐落古都南京繁华的山西路1号苏宁银河大厦。目前公司开设十六家分支机构,分别为:南京万达财富中心、南京溧水财富中心、阜阳第一财富中心、阜阳第二财富中心、阜阳第三财富中心、阜阳第四财富中心、蚌埠第一财富中心、蚌埠第二财富中心、蚌埠第三财富中心、蚌埠怀远财富中心、滁州第一财富中心、滁州第二财富中心、滁州明光财富中心、扬州财富中心、淮南财富中心。现阶段,聚石财富主要从事的金融增值服务包括P2P、P2B、P2G等,平台两端分为财富管理和普惠金融—–。

理财项目有3大系列为您所选,1.点石成金系列投资性质:债权类项目投资,收益属性:预期收益+债权人出让收益,投资标的:国企项目债权,固定期限3个月收益为8.8%,6个月收益为10.5%,12个月收益为12.8%。2.固定系列投资性质:固定期限投资模式,收益属性:预期收益,产品特点:本金安全有保障,季聚满3个月收益为8.8%,半聚满6个月收益为10%,全聚满12个月收益为12%,双聚满24个月收益为25.8%。3.月结系列投资性质:按月回收收益,收益属性:预期收益,产品特点:灵活便捷,月聚宝10~30天收益为7%,季聚宝3个月收益为7%,半聚宝6个月收益为9%,全聚宝12个月收益为11%。

34237038

募集资金用途说法不一

记者以投资人的身份对公司进行暗访调查,在分公司业务团队徐经理向记者介绍:公司客户来源前期是业务员散发宣传单页,向市民介绍公司理财产品,后期通过电话营销的方式。公司项目有P2P和P2B这两个项目在做,P2P项目有一部分是和南京橘子星球网络科技有限公司合作开展的面向大学在校生提供消费金融服务,P2B是和盐城市精工阀门有限公司(以下简称:精工阀门)合作开展点石成金系列债权类项目投资。随后向记者介绍点石成金JJXM-2015A01(第一期)项目,募集资金为3000万元,固定期限3个月收益为8.8%,6个月收益为10.5%,12个月收益为12.8%。最低出资额:为1万元人民币。资金用于精工阀门流水线项目扩大生产规模。

记者询问如果投3个月期限,而项目周期是一年,收益如何保障?徐经理表示:3个月期限到期后我们将债权赎回由聚石财富将本金及收益返还给投资人。然后我们在把债权匹配给新的投资人。投资人的收益是有保障的,我们公司和精工阀门签订协议的,他们保障我们收益,我们就可以保障投资人的收益。这个项目安徽那边分公司做的很好,已经募集几百万,南京这边才做一百多万。安徽那边团队以前是保险公司的,他们的客户资源多所以做的业绩好。

记者想了解资金的安全性,有没有第三方托管?徐经理表示:款项是由第三方富友支付平台进行操作。当记者表示要求提供公司相关证明材料时,徐经理表示:相关的材料在分公司领导那边,等领导出差回来后把材料准备好,下个星期二再过来提供给你。

周二,记者按照约定的时间来到公司,在办公室负责公司市场运营的鲍总监向记者介绍:公司管理层结构为分公司经理,运营总监,团队经理,点石成金系列项目类似于有限合伙,和私募基金差不多吧!募集资金是用于中石油扩大加油站布点,需要资金来做这个项目,精工阀门和中石油有项目合作,所以让精工阀门募集资金。这个项目总金额是6000万元,精工阀门给了我们公司3000万元。

对于资金安全问题,鲍总监表示:以前使用富友支付平台不方便,现在我们和通联支付合作了,资金由通联支付代收,然后转到我们公司在通联支付开设的帐户,最后将资金转到这个项目。只是代收协议,不是托管协议,它是第三方支付平台。银行是不可能托管的,如果要托管是要花很高得费用的。

随后分公司经理徐全表示:募集资金是用于精工阀门购买制造阀门原材料的,阀门用于中石油、中石化西气东输管道上。募集项目属于P2B类型,个人对企业。客户的收益来源于中石油、中石化购买阀门货款,精工阀门已经在做这个项目了。这个项目的纯利润达到28%,是相当可观。项目的资金托管是在建设银行托管,记者提出要看相关的托管协议时,分公司徐全经理说:相关材料在总公司,你确定投资的话,我们会提供的。

平台幕后控制人和债权方 法人为同一人

在暗访调查过程中,团队经理徐经理向记者出具的业务咨询与服务协议中看到签订的合同是甲乙丙三方签署,甲方:投资人,乙方:南京臻元聚金融服务有限公司,丙方:南京苏元和聚资产管理有限公司。丙方为甲方提供借款人推荐、风险管理及贷后管理服务。记者通过全国企业信用信息公示系统查询得知,南京臻元聚金融服务有限公司、南京苏元和聚资产管理有限公司这两个公司的股东都是张连华。还有一份专项金融信息服务协议显示:甲方是盐城市精工阀门有限公司,法人代表:项石;乙方是南京臻元聚金融服务有限公司,法人代表:曹巧云。同时徐经理表示:公司法人为:曹巧云,幕后老板叫项石,是盐城人。而且公司取名“聚石财富”的“石”字就源自老板项石的“石”。

分公司经理徐全还告诉记者:南京臻元聚金融服务有限公司法人代表是曹巧云,CEO叫景宝卫,精工阀门法人代表项石在幕后对南京臻元聚金融服务有限公司进行了注资。

公司法人代表 总公司工作人员竟然不知

12月21日,记者来到南京市鼓楼区山西路1号苏宁银河大厦22楼总部采访,记者到公司前台表明来意后询问公司法人代表曹巧云在不在公司,前台工作人员表示:哪个曹总?

随后一位自称是公司总裁室的李经理接待了记者,李经理表示:公司领导在开会,不方便接受采访,刚才前台还问我曹巧云是谁啊?其实到现在我也没有见过曹巧云本人。我们这里是景宝卫CEO在负责全面工作,他是职业经理人。我们工资到现在还没有发呢,最终的决策权还是在几个股东那边。我会将你们反映的情况向领导汇报,然后再约定时间接受采访。

截止记者发稿时,南京臻元聚金融服务有限公司未做出任何回复,本报将持续关注!

延伸阅读:

业内相关人士指出根据非法吸收公众存款罪的成立的四个要件,目前大部分网贷平台都已构成了犯罪标准。

首先,目前网贷平台的监管细则并未颁布,网贷平台并没有向主管部门银监会备案,基本可以被认定为“未经有关部门依法批准”;

其次,作为互联网网站,网贷平台也避免不了公开传播其网站信息,也可以达成“通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传”的标准;

第三,尽管是第三方借款人向投资人许诺还本付息,但鉴于网贷平台信息的服务中介的特性,网贷平台可以归为或者可以认定协助“承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报”;

最后,网贷平台的平台特性,也确定有“向社会公众即社会不特定对象吸收资金”的性质。(来源:当代商报)

回复 取消

已有 11 条评论

  1. 啦啦啦 2016-3-3 23:15回复
    又是一个只能出得起房租的穷逼租个办公室就开始自己的老板梦了…日你妈,天天到处骗钱,员工都尼玛是猪啊,这样垃圾窝点能长久吗?
  2. 真爱无价 2016-3-6 19:47回复
    开这样的公司的人基本上都是没钱的人,租个场地就开始偷钱用来自己开销挥霍哦,包小三用的。什么注册1、5个亿,你真正实缴有15万吗?越是穷鬼越是吹牛逼。中石化不会穷到和这样的公司合作?我用脚趾头想也不会啊。老板在骗,打工的被老板骗,然后再去骗老头子老奶奶。现在全国的经济这么低迷一个什么精工有这么高的收益?哇,你们真能吹的出来。最后奉劝一句,没钱就靠双手,不要靠骗靠偷。等哪天被逼着跑路了,这辈子家人也跟着受罪 。
  3. 一条心 2016-3-10 23:06回复
    楼上说的不错,基本上是对的。我以前就在这家公司,完全就是空壳公司。员工都说老板没钱是来骗钱的,有个股东还包养了一个小三,老员工说这个小三很不地道,整体以董事长的身份在公司使唤这个使唤那个,根本没有注意自己只是小三的身份。我见过一次,大概四十三四多了,张的很一般,听说还是未婚。当然这是私人生活 主要还是这个公司的合法性以及动机值得检查,希望很多的人不要上当吧…
    • 中国好声音 2016-6-17 15:42回复
      你谁的那个小三莫非是那个陈微?经常来一句这是我的公司,任何人不允许违背我的医院的那个?过把老板瘾的大龄剩女。
  4. 打倒日本 2016-4-1 12:49回复
    看了楼上评论,马的这家公司原来这样子?有人给我二姨打电话说什么理财就是这家。妈的,骗子公司,骗人钱的…去死吧。
  5. 南京人 2016-4-11 10:52回复
    我是去年在这家平台投资的,今年到期当天就收到本金和收益了。继续投资中。。。
    • 打光小日本 2016-6-8 00:09回复
      你去年什么时候投资的,现在骗子太多了,这个公司负面消息太多,天天骚扰电话很多,很烦人。我想这样的公司应该是偷工商局的空子,弄个注册资金,一切都是吹出来的。我劝你还是不要继续做了,被骗走了不划算。
  6. 南京夫子庙 2016-4-16 13:30回复
    不会吧,前两天我亲戚说有个聚石财富打电话给她,让她投资理财,还有奖品的就是这个。原来是骗子,去死吧。想骗我们家的钱,我看你在作死,不怕带人砍你?
  7. 秋天不回来 2016-8-25 21:11回复
    警告你,不要再打骚扰电话。草泥马的。
  8. 雪花勇闯天涯 2016-9-9 13:22回复
    求你们了,别打电话了,我一天要接三四个骚扰电话。连官网都不开的皮包公司,谁会去被骗。看上面的评论,真心吓到了。
  9. 雪花勇闯天涯 2016-9-20 09:25回复
    官网进不去了。跑路了?